2015年银行专业资格考试《个人理财》辅导精讲5.1


  第五章


  第一节 银行代理理财产品概述


  一、银行代理理财产品的概念


  银行代理服务类业务简称代理业务,指不构成商业银行表内资产负债业务,给商业银行带来非利息收入的业务。


  发展代理业务,不仅有利于完善银行的服务功能,为客户提供更多的金融产品、更好的服务,满足客户需求,稳定和扩大客户资源,同时也有利于充分利用银行的资源来发展中间业务,扩大收入来源。


  二、银行代理理财产品销售的基本原则


  (一)适用性原则


  在销售代理理财产品时,要综合考虑客户所属的人生周期以及相匹配的风险承受能力、客户的投资目标、投资期限长短、产品流动性等因素,为客户推荐适合的产品。


  (二)客观性原则


  在向客户推荐产品时,银行从业人员应客观地向客户说明产品的各种要素,让客户在购买产品前对产品类型、特点、购买方式、投资方向、收益预期、市场风险等有全面的了解。


 

关注”银行从业”官方微信最新资讯、考前内部资料等!


银行从业题库手机题库下载】 | 微信搜索xyccbp

  

发表评论

邮箱地址不会被公开。 必填项已用*标注

您可以使用这些HTML标签和属性: <a href="" title=""> <abbr title=""> <acronym title=""> <b> <blockquote cite=""> <cite> <code> <del datetime=""> <em> <i> <q cite=""> <strike> <strong>